Tempos econômicos difíceis são um benefício para os criminosos que vasculham a Internet em busca de suas próximas vítimas. Eles sabem o quão ansiosos (desesperados?) Tantos de nós se tornaram em nossa busca para permanecermos solventes.

Parece que não passa um dia sem o aparecimento de algum novo golpe na Internet. Infelizmente, muitos dos ardis que as pessoas são vítimas são mais antigas que a própria Internet.

O dinheiro da fiação e as compras pela Internet não se misturam

Tome, por exemplo, o cheque falso do caixa. Na semana passada, a democrata de Santa Rosa, Cathy Bussewitz, escreveu sobre a desastrosa tentativa de Bart Edson de vender um antigo piano vertical no Craigslist. Assim que vi na história de Bussewitz as palavras "ligue a diferença", meu intestino arrancou.

Mais uma vez, um comprador da Craigslist se ofereceu para enviar ao vendedor - Edson, neste caso - um cheque administrativo em valor superior ao preço de venda e solicitou que Edson passasse a diferença ao comprador. Edson fez isso depois que ele depositou o cheque em sua conta da união de crédito.

Como Bussewitz relata, Edson aprendeu da maneira mais difícil que os cheques bancários forjados estão se tornando mais difíceis, até mesmo para os caixas treinados identificarem. Os bancos são obrigados a ter fundos depositados através de cheques bancários disponíveis para retirada no dia útil seguinte.

A Reserva Federal devolve cheques incorretos ao banco de 5 a 10 dias após recebê-los. Quaisquer fundos pagos nos cheques sem fundo são retirados da conta do depositante - neste caso, o de Edson.

Comprando ou vendendo no Craigslist? Leia isto primeiro

O Craigslist continua sendo um dos mercados on-line mais populares, o que naturalmente torna o site um imã para os golpistas: é onde está o dinheiro. A página Craigslist "Evite golpes e fraudes" destaca seu primeiro conselho: negocie localmente sempre que puder.

A página fornece um punhado de links para sites para relatar fraudes (veja abaixo muitos outros desses links), bem como descrições de sete golpes comuns e quatro e-mails reais de golpistas.

Golpistas da Internet afirmam ser agentes do FBI

No mês passado, o Internet Crime Complaint Center (IC3) divulgou o Relatório sobre Crimes na Internet de 2011 (pdf). Não é surpresa que o IC3 registrou um aumento de 3, 4% em reclamações de fraude em 2011 em relação ao ano anterior (pouco menos de 315.000 reclamações). Mesmo a perda total estimada para o ano de quase meio bilhão de dólares pode não levantar uma sobrancelha.

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O que me chamou a atenção foi o grande número de fraudadores que se faz passar por agentes do FBI. Este foi o crime de Internet mais prevalente relatado ao IC3, seguido por roubo de identidade, fraude de taxa antecipada, não-leilão / não-entrega de mercadoria e fraude de pagamento excessivo.

As principais categorias de fraude relatadas ao IC3 em 2011 foram representação do FBI, fraudes de trabalho em casa, golpes de intimidação a empréstimos, fraude em leilões e fraudes românticas.

(Note-se que alguns autores de malware estão usando proteção gratuita falsa de fraude bancária on-line para promulgar um cavalo de Tróia que tem como alvo as mesmas contas bancárias on-line, conforme relatado no mês passado por Taylor Armerding da CSO.)

Detecção de fraude gratuita da AllClear ID

Em um post de novembro passado eu descrevi como saber quando seus dados privados são perdidos ou roubados. Um serviço gratuito da AllClear ID (antigo Debix) promete detectar informações pessoais roubadas e perdidas e alertá-lo por telefone e e-mail.

Comece por fornecer seu nome, endereço de e-mail e data de nascimento. Digite e confirme uma senha. Você será solicitado a inserir um número de telefone, embora possa optar por receber somente alertas por email.

Depois de digitar seu número de telefone, você recebe uma ligação do serviço solicitando que grave seu nome, uma frase secreta e um código de segurança de quatro dígitos.

Quando você recebe um alerta e suspeita que é uma fraude, você pode pressionar a tecla de estrela para ser conectado a um investigador AllClear ID. O serviço gratuito também envia um relatório mensal de detecção de fraudes.

A versão Pro de US $ 15 por mês do serviço acrescenta reparação de identidade, US $ 1 milhão em seguro contra roubo de identidade, monitoramento das três principais agências de crédito e proteção contra perda de carteira.

Mais recursos para denúncia de fraudes do que você pode agitar

Se você acredita que foi vítima de um crime na Internet, relate o incidente à sua polícia local (a menos que haja um perigo iminente à vida ou à integridade física, disque o número de telefone da polícia local, não o número 911).

Além das úteis dicas antifraude oferecidas pelos sites listados abaixo, você pode registrar um relatório com muitas das agências e organizações governamentais de combate ao crime incluídas nesta lista.

• Comissão Federal de Comércio dos EUA: Assistente de Informação ao Consumidor e Reclamação
• USA.gov: Fraude na Internet
• Corporação de Seguro de Depósito Federal dos EUA: roubo de identidade e fraude
• Comissão de Valores Mobiliários dos EUA: Fraude na Internet
• Sallie Mae: evite fraudes on-line
• Liga Nacional do Consumidor: Fraude Center e dicas sobre fraude na Internet
• Liga Nacional do Consumidor: Comemore o Mês da Segurança Cibernética
• Liga Nacional do Consumidor: Scams Bolsista
• Better Business Bureau: Diretrizes para prevenção de fraude em cartões de crédito
• Wall Street Journal: Roubo de Identidade e Fraude em Cartões de Crédito - Como se Proteger
• PayPal: Serviços de Proteção contra Fraude
• Google Checkout: denunciando abuso
• Comerciante do Google Checkout: proteção contra fraudes
• UPS: combater a fraude
• Fundação AARP: Proteção contra Fraude
• Crescer Financeiro: Proteção contra Fraude